财政部完善商业银行绩效评价办法 激励银行更好服务实体经济

2021.01.06 中国钢铁新闻网   

　　新华财经北京1月4日电（记者 董道勇）财政部日前印发《商业银行绩效评价办法》（简称《办法》），对商业银行绩效评价指标及权重进行调整，旨在进一步发挥市场机制作用，激励商业银行更加有效贯彻落实国家宏观政策，更好服务微观经济、实体经济，为商业银行稳健运行、高质量发展和服务实体经济提供保障支撑。《办法》自2021年1月1日起施行。

　　专家表示，《办法》在评价导向上更加突出服务国家宏观战略、服务实体经济、服务微观经济等综合经济效益，引导银行行为与国家政策相一致。同时，更加突出高质量发展要求，在保证银行自身商业可持续性的同时，引导其提高价值创造能力，更好地服务实体经济。

　　增加“服务国家发展目标和实体经济”指标  引导银行响应国家宏观政策

　　党的十九大和十九届五中全会都进一步明确，我国已转向高质量发展阶段，要推动质量变革和效率变革。这就要求银行在追求规模增长的同时，更加注重发展质量与效益。据悉，现行商业银行绩效评价办法建立于2009年，2016年曾进行修订。但随着我国经济发展进入新常态，现行商业银行绩效评价办法局限性逐渐凸显，有必要根据新形势需要进行修改完善，以适应当前党中央、国务院对金融工作的总体要求的需要，适应当前我国经济发展阶段的需要，保障银行信贷投放能力的需要。

　　国家金融与发展实验室副主任曾刚表示，《办法》变化的核心在于指标及权重方面的调整。在指标方面，即在原来指标考核基础上增加了银行“服务国家发展目标和实体经济”的考核。

　　“‘服务国家发展目标和实体经济’这个指标不是财务考核，也和银行的收益无关。这一指标增加了银行在商业回报以外的社会回报方面的考核要求。”曾刚表示，此前的考核指标主要关注的是银行财务方面和风险层面的表现。

　　“原来的考核要求，从某种意义上讲，更追求的是商业上的回报。”曾刚表示，这在实践中也出现了一些问题，比如某些银行过度追求规模扩张，某些银行追求短期回报等等，长期看带来不少风险。

　　2017年全国金融工作会议明确，金融要回归本源，服务实体经济。曾刚表示，《办法》实际上是把2017年金融工作会议所提出的对金融行业转变思路、转变发展方式的要求，以绩效考核的方式加以落地。《办法》将对银行业整体产生深远影响。

　　财政部有关负责人表示，在评价导向上，《办法》更加突出服务国家宏观战略、服务实体经济、服务微观经济等综合经济效益。新增服务国家发展目标和实体经济评价维度，包括与当前国家对商业银行重点工作导向密切相关的业务指标，如普惠型小微企业贷款“两增两控”考核指标、服务生态文明战略和服务战略性新兴产业指标,促进商业银行更加有效响应国家宏观政策。

　　新四大考核指标各占25%  保证银行实现多目标平衡

　　改革后，从指标体系看，将改革前的盈利能力、经营增长、资产质量、偿付能力四类指标，调整为服务国家发展目标和实体经济、发展质量、风险防控、经营效益四类，每类权重均为25%，兼顾了考核重点和平衡关系。各单项指标权重依据重要性和引导功能确定，可适时根据国家宏观政策、实体经济需求、金融发展趋势等进行动态调整。

　　曾刚表示，把四个大类的指标权重完全均等化，有助于保证银行在多重目标之间更好的平衡，即在商业回报和社会责任之间的平衡；在短期回报与长期风险把控之间的平衡，有助于商业银行更加有效地贯彻国家宏观政策，更好地服务实体经济。

　　“与此同时，新的《办法》仍然有银行在商业回报方面的考核指标，这样就能够使银行在实现商业的可持续性的同时，能够兼顾长期风险防控，实现稳健运行和高质量发展。”曾刚表示。

　　此外，曾刚介绍，在发展质量、风险防控和经营效益上，改革后的指标跟原来指标都有对应的部分。在发展指标上，新的《办法》更加强调人均效率；在经营效益方面，增加了“分红上缴比例”指标，目的就是要使银行的盈利体现为国家作为股东的分红的增长。

　　“从某种意义上讲，这一指标加强了银行未来分红的压力。”曾刚表示。

　　财政部有关负责人表示，在评价理念上，《办法》更加突出高质量发展。建立发展质量评价维度，引入经济增加值、人均净利润、人均上缴利税等指标，引导银行加快转变发展方式，加大自主创新力度，提升投入产出效率和价值创造能力。

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